기초연금 통장잔액 기준

누가 먼저 확인하면 좋은가요?

예금·적금 또는 보험·증권이 있어 기초연금 금융재산 반영액을 확인하려는 본인과 배우자에게 필요한 확인 경로입니다. 검색 제목이나 다른 사람의 결과보다 본인의 계약·가구·진료·생활 조건을 먼저 대조해야 합니다.

신청 직전 큰 금액을 인출하거나 가족 계좌로 옮겨도 사용처가 확인되지 않으면 기타증여재산으로 조사될 수 있으므로 잔액을 임의로 줄이는 방식은 해답이 아닙니다.

상황과 가까운 경우부터 확인합니다

같은 검색어로 들어와도 준비할 자료와 문의 순서는 달라집니다. 아래에서 가장 가까운 상황 하나를 골라 첫 행동만 먼저 확인합니다.

비슷해 보여도 판단 기준은 다릅니다

기초연금 통장잔액 기준만 따로 보지 말고, 아래 세 경로가 각각 무엇을 판단하는지 나누면 같은 서류를 들고 여러 기관을 오가는 일을 줄일 수 있습니다.

문의 전에 이 자료부터 한곳에 모으세요

자료를 먼저 모으면 담당 기관이 무엇을 더 요청하는지 바로 구분할 수 있습니다. 원본 제출 여부는 접수처에 확인하고, 휴대폰에는 발급일과 문서명이 보이도록 보관하세요.

• 본인·배우자 명의 모든 금융기관 계좌
• 보험 해약환급금과 증권 평가액
• 최근 큰 입출금의 계약서·영수증·사용처
• 금융기관 대출잔액과 상환 내역

오늘 할 일부터 네 단계로 나눕니다

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   부부 명의 예금·적금·보험·증권을 한 목록으로 만듭니다.

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   가구별 금융재산 2천만 원 공제 후 남는 금액을 확인합니다.

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   일반재산·부채와 합쳐 재산의 월 소득환산액을 계산합니다.

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   근로·연금소득까지 더한 소득인정액을 공식 모의계산과 대조합니다.

접수 완료 화면, 확인 날짜, 담당 기관과 다시 확인할 항목을 메모하세요. 신청·지급·보장 결과는 각 기관의 최신 기준과 심사에 따라 달라질 수 있습니다.

기관에 전화하거나 방문할 때 그대로 물어봅니다

문의 전에 질문을 적어두면 확인 중 빠뜨리는 항목을 줄일 수 있습니다. 답변 날짜와 담당 기관, 추가로 요청받은 자료를 질문 아래에 함께 기록하세요.

1. 1

   금융재산은 어느 기준일의 금액으로 조사하나요?

2. 2

   보험 해약환급금과 주식은 어떤 가액으로 반영되나요?

3. 3

   최근 큰 인출·이체는 어떤 서류로 사용처를 설명하나요?

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   금융부채는 어느 범위까지 재산에서 공제되나요?

이 세 가지는 결론을 내리기 전에 다시 봅니다

• 주거래 통장 하나만 제출하면 된다고 생각하는 것
• 보험 납입액과 해약환급금을 같은 금액으로 보는 것
• 신청 직전 이체만 하면 금융재산에서 빠진다고 믿는 것